KYC執行過程，也可以稱為KYC認證過程，通過一系列明確定義的步驟展開。
注意，在不同行業落地時，KYC執行的細節差異很大。
例如加密貨幣平臺在進行加密幣交易之前，會在新用戶流程中獲取客戶的詳細信息。在某些情況下，可以在沒有 KYC 的情況下創建帳戶，但往往對應功能受到限制，例如限制交易。平臺會要求用戶完善如下信息：
KYC認證如此重要，卻又高頻和繁瑣，逐漸誕生了簡化身份確認的現代方法，以及很多專業提供KYC服務的平臺或機構。
不同的系統和來源
大多數組織沒有提供全面客戶視圖并在內部監控客戶風險狀況的集成系統。這是實施組織范圍內自動 KYC 解決方案的最大障礙。
KYC 模型/法規不標準化
全球范圍內的 KYC 和 AML 法規的本質決定了組織無法遵循統一的 KYC 模型。在不斷變化的監管環境中，由于沒有標準化模型，不同銀行組織收集、維護和更新客戶數據的流程和規則存在很大差異。
公開來源的局限性
客戶數據通常來自公開來源，而這些來源可能不準確、不完整或未經證實。此外，由于多項隱私法規和客戶顧慮，實施者發現驗證所收集數據的準確性越來越困難。
將公共API接口、RPA技術、AI識別技術等集成在一起，持續進行各種來源整理、評估，最終形成一套高效的解決方案。
對客戶提供的信息真實性進行核實和確認的過程。
客戶通常必須提供政府簽發的證件，例如身份證件、駕照、出生證明、社會保障卡或護照、營業執照、許可證等；以及其它可信機構提供的證明文件，例如銀行流水單、水電煤繳費單、納稅證明等。
永久 KYC 是一個基于內部評估和各種外部觸發因素永久動態維護和更新客戶資料和風險評估的框架。
隨著洗錢犯罪的增多，銀行意識到維護準確且最新的客戶 KYC 和交易相關信息的重要性，這樣銀行才能通過持續監控客戶，在早期階段和整個客戶生命周期內主動管理風險。這導致人們重新關注永久了解客戶的概念。
采用永久性 KYC 意味著轉向一種全新的 KYC 方式，其中定期審查讓位于一個動態過程，技術是關鍵推動因素。處理和情境化大量數據對于始終保持對監管風險的準確和最新看法至關重要。以下是永久性 KYC 的關鍵驅動因素。
監管驅動因素：監管機構越來越多地制定指導方針，以擴大客戶盡職調查流程。例如，公司必須執行不利媒體搜索，作為其加強客戶盡職調查的一部分，以遵守金融行動特別工作組的建議。然而，這些搜索很容易出錯，如果手動完成，而不是通過自動流程從多個媒體來源檢索數據并使用定義的規則和指導方針對其進行評估，則更容易出現偏差。
聲譽風險：盡管監管機構規定定期評估客戶的風險狀況，但如果客戶在審查期間受到反洗錢罰款或制裁，則與該客戶或交易有關的所有公司都將面臨聲譽風險。在這種情況下，建立定期監控客戶資料變化并在超出閾值時觸發客戶盡職調查的系統將有助于發現早期預警信號。
技術增強：人工智能和機器學習技術的出現，加上基于云的部署和處理，為反洗錢合規領域開辟了新的途徑和商業案例。中小企業可以通過采用軟件即服務的方式利用這些技術。持續客戶盡職調查所需的技術，如自然語言處理、光學字符識別、網頁抓取以及高計算和存儲能力，已經變得易于采用和實施，從而能夠更快地過渡到這種新方法。
成本優化：雖然實施永久性 KYC 解決方案會產生前期成本影響，但從長遠來看，其收益大于成本。其收益包括資源優化、減少人工干預、減少返工、流程一致性和有效合規性。
更好的客戶體驗：在永久性 KYC 流程中，只有個人資料變化超出閾值的客戶（例如，擁有超過 25% 控股權的客戶）才會被聯系以獲取新的文件和信息。這大大減少了客戶接觸點的摩擦。此外，收集更多信息有助于建立對客戶的 360 度視角，可用于定制他們的產品和服務。所有這些都會帶來更好的客戶體驗和更有效的風險管理。
客戶識別計劃與了解你的客戶策略之間的關鍵區別在于，CIP 是 KYC 的一個組成部分：