CRDAS實時反洗錢檢查API是一種技術(shù)工具，它允許企業(yè)實時履行反洗錢義務(wù)，并輕松完成客戶盡職調(diào)查，以符合英國稅務(wù)海關(guān)總署和英國稅務(wù)管理局等監(jiān)管機構(gòu)的合規(guī)要求，有效打擊洗錢活動。

由服務(wù)使用方的應(yīng)用程序發(fā)起，以Restful風(fēng)格為主、通過公網(wǎng)HTTP協(xié)議調(diào)用CRDAS 實時反洗錢檢查 ，從而實現(xiàn)程序的自動化交互，提高服務(wù)效率。

1. 實時執(zhí)行反洗錢檢查：通過API接口，企業(yè)可以實時進行反洗錢篩查，快速發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險因素。

2. 身份證件驗證：使用面部識別等技術(shù)驗證身份證件的真?zhèn)魏蛡€人信息的準確性。

3. 政治公眾人物及制裁篩查：檢查客戶是否與政治公眾人物或制裁名單上的人員有關(guān)聯(lián)。

4. 不良媒體篩查：對客戶進行聲譽風(fēng)險評估，查看是否涉及不良媒體報道。

5. 資金和財富來源分析：通過訪問多個數(shù)據(jù)源，幫助確定客戶的資金和財富來源，以識別可疑模式。

6. UBO（最終受益人）檢查：識別并驗證公司結(jié)構(gòu)中的最終受益人信息。

1. 實時性：能夠快速響應(yīng)并提供即時的風(fēng)險評估結(jié)果，滿足反洗錢合規(guī)的實時性要求。

2. 準確性：利用尖端技術(shù)，如面部識別和多數(shù)據(jù)源比對，提供高準確性的身份驗證和風(fēng)險評估。

3. 廣泛的覆蓋范圍：支持全球范圍內(nèi)的身份證件驗證和篩查，適用于不同行業(yè)的客戶需求。

4. 智能化和自動化：簡化復(fù)雜的反洗錢流程，減少人工干預(yù)，提高效率和準確性。

5. 簡單易用：提供用戶友好的界面和流程，使客戶能夠輕松管理反洗錢流程并履行合規(guī)義務(wù)。

 

1. 房地產(chǎn)行業(yè)：
   • 在進行房產(chǎn)交易時，對買家和賣家進行實時反洗錢檢查，確保交易的合法性和透明性，防止非法資金進入房地產(chǎn)市場。
   • 對于涉及大額資金流動的房產(chǎn)投資項目，使用API接口進行資金和財富來源分析，確保資金來源的合法性。
2. 招聘行業(yè)：
   • 在招聘過程中，對新員工進行反洗錢和背景調(diào)查，確保招聘到的員工沒有涉及任何非法活動，減少公司聲譽損害的風(fēng)險。
   • 對于需要處理敏感信息或涉及金融交易的職位，利用API接口進行更嚴格的身份驗證和盡職調(diào)查。
3. 金融行業(yè)：
   • 銀行、保險、證券等金融機構(gòu)在開戶、交易、貸款等各個環(huán)節(jié)使用API接口進行實時反洗錢檢查，確保業(yè)務(wù)的合規(guī)性。
   • 對客戶進行PEP（政治公眾人物）和制裁篩選，避免與高風(fēng)險客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系。
   • 監(jiān)控客戶交易行為，通過API接口進行持續(xù)監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)并報告可疑交易。
4. 企業(yè)服務(wù)行業(yè)：
   • 為企業(yè)提供身份驗證和文件核查服務(wù)，確保企業(yè)合作伙伴的合法性和可信度。
   • 在企業(yè)合并、收購等交易中，使用API接口進行盡職調(diào)查，降低交易風(fēng)險。
   • 對于需要處理客戶敏感信息或進行金融交易的企業(yè)服務(wù)，如支付處理、財務(wù)咨詢等，利用API接口進行嚴格的反洗錢檢查。
5. 法律行業(yè)：
   • 在法律案件中，使用API接口進行當事人和涉案人員的身份驗證和背景調(diào)查，協(xié)助律師進行案件分析。
   • 在涉及金融犯罪的案件中，利用API接口進行資金追蹤和洗錢行為分析，為法庭提供有力證據(jù)。
   • 律師事務(wù)所可以為客戶提供合規(guī)性咨詢和AML培訓(xùn)，使用API接口作為輔助工具進行案例研究和風(fēng)險分析。