CRDAS實時反洗錢檢查API是一種技術工具，它允許企業實時履行反洗錢義務，并輕松完成客戶盡職調查，以符合英國稅務海關總署和英國稅務管理局等監管機構的合規要求，有效打擊洗錢活動。

1. 實時執行反洗錢檢查：通過API接口，企業可以實時進行反洗錢篩查，快速發現潛在的風險因素。

2. 身份證件驗證：使用面部識別等技術驗證身份證件的真偽和個人信息的準確性。

3. 政治公眾人物及制裁篩查：檢查客戶是否與政治公眾人物或制裁名單上的人員有關聯。

4. 不良媒體篩查：對客戶進行聲譽風險評估，查看是否涉及不良媒體報道。

5. 資金和財富來源分析：通過訪問多個數據源，幫助確定客戶的資金和財富來源，以識別可疑模式。

6. UBO（最終受益人）檢查：識別并驗證公司結構中的最終受益人信息。

1. 實時性：能夠快速響應并提供即時的風險評估結果，滿足反洗錢合規的實時性要求。

2. 準確性：利用尖端技術，如面部識別和多數據源比對，提供高準確性的身份驗證和風險評估。

3. 廣泛的覆蓋范圍：支持全球范圍內的身份證件驗證和篩查，適用于不同行業的客戶需求。

4. 智能化和自動化：簡化復雜的反洗錢流程，減少人工干預，提高效率和準確性。

5. 簡單易用：提供用戶友好的界面和流程，使客戶能夠輕松管理反洗錢流程并履行合規義務。

1. 房地產行業：
   • 在進行房產交易時，對買家和賣家進行實時反洗錢檢查，確保交易的合法性和透明性，防止非法資金進入房地產市場。
   • 對于涉及大額資金流動的房產投資項目，使用API接口進行資金和財富來源分析，確保資金來源的合法性。
2. 招聘行業：
   • 在招聘過程中，對新員工進行反洗錢和背景調查，確保招聘到的員工沒有涉及任何非法活動，減少公司聲譽損害的風險。
   • 對于需要處理敏感信息或涉及金融交易的職位，利用API接口進行更嚴格的身份驗證和盡職調查。
3. 金融行業：
   • 銀行、保險、證券等金融機構在開戶、交易、貸款等各個環節使用API接口進行實時反洗錢檢查，確保業務的合規性。
   • 對客戶進行PEP（政治公眾人物）和制裁篩選，避免與高風險客戶建立業務關系。
   • 監控客戶交易行為，通過API接口進行持續監測，及時發現并報告可疑交易。
4. 企業服務行業：
   • 為企業提供身份驗證和文件核查服務，確保企業合作伙伴的合法性和可信度。
   • 在企業合并、收購等交易中，使用API接口進行盡職調查，降低交易風險。
   • 對于需要處理客戶敏感信息或進行金融交易的企業服務，如支付處理、財務咨詢等，利用API接口進行嚴格的反洗錢檢查。
5. 法律行業：
   • 在法律案件中，使用API接口進行當事人和涉案人員的身份驗證和背景調查，協助律師進行案件分析。
   • 在涉及金融犯罪的案件中，利用API接口進行資金追蹤和洗錢行為分析，為法庭提供有力證據。
   • 律師事務所可以為客戶提供合規性咨詢和AML培訓，使用API接口作為輔助工具進行案例研究和風險分析。