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IDfy反洗錢(AML)檢測
專用API
【更新時間: 2024.04.29】
IDfy的反洗錢(AML)API可幫助您識別負面名單中的人員,從而保護您免受洗錢者和監管機構的處罰。我們的AML API可篩選PEP、Adverse Media等數據庫,以檢測潛在的可疑人員。
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什么是IDfy反洗錢(AML)檢測?
服務詳情
核心優勢
一次性、無故障的集成
我們行業領先的 API 可輕松與您現有的工作流程和流程集成。
應用場景
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客戶身份識別(KYC):在客戶開戶或交易前,通過IDfy的AML檢測系統對客戶提供身份證明文件(如護照、身份證、駕駛執照等)進行真實性驗證,同時篩查客戶是否出現在制裁名單、政治敏感人物(PEP)名單或其他風險警示名單上。
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交易監控與分析:實時監測和分析交易模式,識別異常交易行為,如大額交易、頻繁小額交易、跨境轉賬等,這些都可能是洗錢活動的跡象。IDfy的AML解決方案能夠自動標記可疑交易,供人工進一步審核。
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客戶風險評估:基于客戶信息、交易歷史、職業背景等因素,IDfy系統進行風險評分,幫助機構動態調整客戶風險等級,對高風險客戶實施更嚴格的監控和審查措施。
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實體關聯分析:通過大數據分析和圖數據庫技術,發現并分析不同賬戶、交易、實體之間的復雜關系網,揭露隱藏的洗錢網絡和受益所有人結構,防止犯罪分子利用殼公司或虛假身份進行洗錢。
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報告與合規記錄:自動生成合規報告,包括可疑交易報告(STR),確保機構能夠及時向監管機構報告可疑活動,并保留完整的審計跟蹤,滿足監管合規要求。
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持續監控與復審:對現有客戶進行定期審查,更新風險評估,確??蛻舻腁ML風險狀況與最初評估保持一致,及時發現任何新的風險因素。
工作原理
接口清單
接口文檔地址 |
https://eve-api-docs.idfy.com/ |
什么是IDfy反洗錢(AML)檢測接口?


IDfy 故事
IDfy 的種子是如何種下的
正如夢想之城孟買的許多故事一樣,這個故事也是從尋找家園開始的。 阿肖克剛從倫敦返回印度,正在尋找公寓出租。有一套公寓特別引起了他的注意。然而,房子的年老主人卻不信任別人。這一特點導致她的房子空置了近一年。阿肖克試圖說服她。但似乎沒有奏效。直到她意識到阿肖克是南印度人。突然間,她很高興有他這樣的房客。這一切都是因為她認為“南印度人不打架”。值得稱贊的是,阿肖克當時并沒有打破她的誤解。但這確實讓他對世界上的信任差距產生了疑問。阿肖克認為,人們需要做出更明智的決定,而不是遵循有缺陷的先入為主的觀念。
IDfy 的可視化方式
婚禮派對是許多事物的完美滋生地,但價值數百萬美元的商業創意通常不是其中之一。IDfy 是個例外。
2010 年 12 月,阿肖克和維尼特參加了維尼特兄弟的婚禮?;槎Y上,一輛汽車的后備箱里臨時搭建了一個酒吧,在德里被稱為“Car-o-Bar”,當時,大家的討論轉向了可以而且應該用技術解決的問題。缺乏信任的問題以及彌合信任鴻溝的必要性引起了大家的共鳴。
Ashok 和 Vineet 決定將這個想法變成現實。
奇妙歲月
當時在場的人認為 IDfy 的早期——一家叛逆的自力更生的初創公司——是他們職業生涯中最美好的時光。正是在那時,IDfy 文化開始扎根。工作時間緊張,但派對更加瘋狂。知道每個人都是一起成功或失敗,并幫助彼此實現共同目標。
在那些日子里,我們學會了慶祝自己的勝利。比如第一個客戶?;蛘叩谝粋€大客戶(沃達豐)?;蛘弋斘覀冊诔鲎廛嚲酆闲袠I起飛時大獲成功。
我們也學會了慶祝失敗。
巨大的失敗也是一次寶貴的學習經歷
我們決定為人們提供一個唯一的 ID,讓他們能夠更輕松地找到工作,該 ID 將始終進行所有驗證和檢查并更新。可以將其視為藍領工人的 LinkedIn。我們稱之為 OneID。
我們在兩周內就招募了 30 萬名用戶。雖然人們確實看到了它的價值,但不幸的是,當時企業卻沒有。他們沒有找到工作。我們進入市場還為時過早。
那時我們才真正認識到我們是誰。B2C 并不完全是我們的 DNA。我們認為我們生來就是為了進入企業領域,為公司解決問題,幫助他們更好地服務社區。
疫情之年,發現自我
2020 年將作為開創性的一年載入 IDfy 史冊,在這一年里,我們發現了我們是誰,以及我們能做什么。
當疫情來襲,世界陷入封鎖時,我們和許多其他人一樣,陷入了困境。在我們力爭快速增長的時候,我們的收入卻突然下降。
這時,IDfy 精神開始凸顯。面對嚴峻的個人挑戰,每個人都齊心協力,為公司努力拼搏。
我們推出了新產品——視頻 KYC 和零接觸入職培訓。我們采用了 HDFC 銀行的視頻 KYC 直播。我們每分鐘為亞馬遜培訓 2 名送貨主管,幫助他們滿足不斷增長的需求。
2020年,IDfy突然從青少年成長為成年人,準備取代我們沐浴在陽光下。




IDfy 故事
IDfy 的種子是如何種下的
正如夢想之城孟買的許多故事一樣,這個故事也是從尋找家園開始的。 阿肖克剛從倫敦返回印度,正在尋找公寓出租。有一套公寓特別引起了他的注意。然而,房子的年老主人卻不信任別人。這一特點導致她的房子空置了近一年。阿肖克試圖說服她。但似乎沒有奏效。直到她意識到阿肖克是南印度人。突然間,她很高興有他這樣的房客。這一切都是因為她認為“南印度人不打架”。值得稱贊的是,阿肖克當時并沒有打破她的誤解。但這確實讓他對世界上的信任差距產生了疑問。阿肖克認為,人們需要做出更明智的決定,而不是遵循有缺陷的先入為主的觀念。
IDfy 的可視化方式
婚禮派對是許多事物的完美滋生地,但價值數百萬美元的商業創意通常不是其中之一。IDfy 是個例外。
2010 年 12 月,阿肖克和維尼特參加了維尼特兄弟的婚禮?;槎Y上,一輛汽車的后備箱里臨時搭建了一個酒吧,在德里被稱為“Car-o-Bar”,當時,大家的討論轉向了可以而且應該用技術解決的問題。缺乏信任的問題以及彌合信任鴻溝的必要性引起了大家的共鳴。
Ashok 和 Vineet 決定將這個想法變成現實。
奇妙歲月
當時在場的人認為 IDfy 的早期——一家叛逆的自力更生的初創公司——是他們職業生涯中最美好的時光。正是在那時,IDfy 文化開始扎根。工作時間緊張,但派對更加瘋狂。知道每個人都是一起成功或失敗,并幫助彼此實現共同目標。
在那些日子里,我們學會了慶祝自己的勝利。比如第一個客戶?;蛘叩谝粋€大客戶(沃達豐)?;蛘弋斘覀冊诔鲎廛嚲酆闲袠I起飛時大獲成功。
我們也學會了慶祝失敗。
巨大的失敗也是一次寶貴的學習經歷
我們決定為人們提供一個唯一的 ID,讓他們能夠更輕松地找到工作,該 ID 將始終進行所有驗證和檢查并更新。可以將其視為藍領工人的 LinkedIn。我們稱之為 OneID。
我們在兩周內就招募了 30 萬名用戶。雖然人們確實看到了它的價值,但不幸的是,當時企業卻沒有。他們沒有找到工作。我們進入市場還為時過早。
那時我們才真正認識到我們是誰。B2C 并不完全是我們的 DNA。我們認為我們生來就是為了進入企業領域,為公司解決問題,幫助他們更好地服務社區。
疫情之年,發現自我
2020 年將作為開創性的一年載入 IDfy 史冊,在這一年里,我們發現了我們是誰,以及我們能做什么。
當疫情來襲,世界陷入封鎖時,我們和許多其他人一樣,陷入了困境。在我們力爭快速增長的時候,我們的收入卻突然下降。
這時,IDfy 精神開始凸顯。面對嚴峻的個人挑戰,每個人都齊心協力,為公司努力拼搏。
我們推出了新產品——視頻 KYC 和零接觸入職培訓。我們采用了 HDFC 銀行的視頻 KYC 直播。我們每分鐘為亞馬遜培訓 2 名送貨主管,幫助他們滿足不斷增長的需求。
2020年,IDfy突然從青少年成長為成年人,準備取代我們沐浴在陽光下。