銀行如何利用對話式 AI 實現客戶服務轉型

作者：mengxue.han · 2025-09-26 · 閱讀時間：10分鐘

在數字技術的進步和人工智能 （AI） 的廣泛采用的推動下，銀行業正在迅速轉型。隨著傳統銀行業務演變為更加以技術為中心的流程，全球銀行都看到了數字工具提供的切實好處。

對話式人工智能 （CAI） 通過重塑銀行與客戶的互動，是這一轉變的核心。集成 AI 助手使銀行能夠提供持續的客戶服務，同時降低成本、提高運營效率并提高客戶滿意度。CAI 親自與客戶互動，以曾經只有人工座席才能理解和響應的能力處理問題。

生成式人工智能可以使全球銀行業的價值每年增加2000億至3400億美元。這一增長約占該行業總收入的2.8%至4.7%，主要是由于生產率的提高。

為什么是Rasa，為什么是現在？

大多數銀行已經認識到對話式人工智能在增強客戶服務方面的好處。然而，問題仍然存在：是什么讓Rasa的解決方案在今天變得至關重要，它與過去的基本AI工具有何不同？

高級對話式 AI 解決方案：

在對話式 AI 的早期，基本自然語言理解 （NLU） 和腳本交互占主導地位。這些系統可以處理簡單的查詢，但在理解上下文或管理更復雜的對話時往往達不到要求?，F在，隨著 Rasa 和大型語言模型 （LLM） 的集成，對話式 AI 的能力得到了極大的擴展。

Rasa為現代銀行業帶來了什么：

  • 增強的遏制和偏轉：借助Rasa，需要將更少的客戶從 AI 交互轉移到人工代理，從而顯著降低運營成本并提高效率。對于銀行來說，這意味著更好的遏制率和更成功地轉向具有成本效益的服務渠道。
  • 提高客戶滿意度：Rasa的 CAI 超越了功能交互，創造了引人入勝、有意義的交流。通過理解人類交流的細微差別并做出反應，我們的技術使每個客戶都感到被傾聽和重視，這對于提高凈推薦值 （NPS） 和客戶滿意度得分 （CSAT） 至關重要。
  • 重新構想運營效率：使用 Rasa技術的 AI 助手可以指導客戶設置新賬戶、申請貸款或探索投資選擇，而無需將他們重定向到人工代理。這樣可以加快服務速度，并確保整個客戶旅程的準確性和合規性。

CALM 的安全性和合規性：

LLM 的引入引發了人們對 AI 生成內容的安全性和準確性的擔憂。Rasa 通過 CALM（具有語言模型的對話式 AI ）直面這些挑戰，該 CALM 會進行分層檢查，以確保每條信息都準確且安全。這對于在嚴格的監管標準下運營并需要保持無可挑剔的記錄的銀行來說至關重要。

  • 監管合規性和數據安全性：我們的平臺允許銀行保持對其數據的控制，并自定義安全設置以滿足特定的監管需求。這種自主權對于在不斷發展的監管環境中保持合規性至關重要。
  • 可靠的審計跟蹤：每次用戶交互都會被記錄下來，為銀行提供監管審查和合規性檢查的審計跟蹤，從而與客戶和監管機構建立信任基礎。

為什么現在選擇Rasa？

在技術進步和客戶期望變化的推動下，銀行業正在迅速轉變。銀行需要一種對話式 AI，以增強他們與客戶的互動方式，使每次體驗都更加個性化、高效和安全。Rasa 的技術處于這一轉變的最前沿，提供先進的 AI 功能，可滿足現代銀行業的需求。

現在選擇Rasa意味著讓您的銀行在競爭激烈的市場中脫穎而出，增強您的客戶服務能力，并為未來的金融服務做好準備?，F在是時候采用一種解決方案了，該解決方案可以提升每次客戶互動，并確保您的運營保持敏捷性和合規性。

對于那些準備加深對 Rasa 如何安全合規地改變銀行運營的理解的人，我們的白皮書“使用 CALM 在受監管行業中導航合規性”提供了更多詳細信息和見解。

在接下來的部分中，我們將探討 Rasa 的對話式 AI如何簡化客戶服務、提高效率并增強客戶體驗。

對話式 AI 如何簡化客戶服務？

在銀行業的客戶服務中，對話式 AI 得到了顯著增強，它提高了可訪問性，有效地管理交互，并保持一致的質量。以下是對其影響的詳細介紹：

  • 24/7 可用性：CAI 確保銀行提供不間斷的支持，使服務隨時隨地都可以使用。借助 Rasa，您可以滿足現代客戶對可靠、準確地即時響應的期望。
  • 處理量：擴大業務規模和高峰期可能意味著要管理數千個同時進行的查詢，而且通常不會提前通知。Rasa 的技術提高了自動化率，這意味著您不必閱讀之前的對話，從而增加實時座席的工作量。
  • 更快樂的代理商：通過自動執行日常任務，該技術使人類代理能夠專注于更復雜和更有價值的工作，從而提高工作滿意度和運營效率。Rasa 的工具有助于簡化這些流程，減少機構的倦怠和人員流動。
  • 始終如一的品質：CAI 提供統一、高質量的響應，確保每次客戶互動都符合銀行的標準。Rasa 先進的自然語言理解能力確保了對復雜查詢的精確處理。
  • 客戶參與：CAI 使用客戶數據來個性化交互、推薦產品并記住偏好。Rasa 促進有意義的對話，有助于建立更牢固的關系并增加loyalty_。_
  • 全渠道支持：通過跨多個平臺（包括移動應用程序、網站和社交媒體）的無縫集成，CAI 在所有渠道中提供一致且可靠的客戶體驗。Rasa 的靈活架構支持集成現有系統，以實現統一的客戶服務方法。

對于繼續使用傳統方法的銀行來說，在快速發展的金融行業中保持領先地位并不容易。Rasa 的對話式 AI使銀行能夠跟上當今的客戶需求，并快速適應未來的變化。

對話式 AI 在銀行業中解鎖了哪些運營效率？

對話式人工智能正在改變銀行的運營方式，使其更加高效和適應性更強。以下是 Rasa 如何為這些改進增加價值：

  • 降低成本：CAI通過處理常規客戶問題自動降低成本，減少了對許多客戶服務人員的需求。Rasa使這更具成本效益，因為它與銀行當前的系統配合良好，避免了在新技術上的額外支出。
  • 準確的響應：該技術通過自動化響應來減少人為錯誤的機會。Rasa 通過確保所有自動響應都是正確的并符合嚴格的銀行規則來改進這一點。
  • 數據處理：銀行可以利用 CAI 的洞察力快速整理和理解大量客戶數據。Rasa 通過提供工具幫助銀行使用這些數據來提供更個性化的服務并做出更明智的業務決策，從而進一步推動了這一點。
  • 流程自動化：CAI 加快了耗時的銀行流程，例如設置新賬戶或處理貸款。Rasa 的技術確保這些流程更快，并跟上客戶需求和銀行法律的變化。

隨著越來越多的銀行簡化其運營并更好地滿足客戶需求，尚未采用對話式人工智能的銀行可能會發現跟上競爭對手的挑戰。

對話式 AI 如何個性化客戶體驗？

銀行正在通過先進的對話式人工智能提供高度個性化和主動的服務來改變客戶互動。以下是對好處的詳細介紹：

  • 個性化推薦：CAI分析過去互動的數據，為客戶提供銀行建議和產品建議。Rasa 的技術通過集成更復雜的數據分析來進一步實現這一目標，確保推薦具有令人難以置信的相關性和及時性。
  • 客戶洞察：該技術分析交互數據，以發現客戶偏好和行為洞察。Rasa 利用這些見解幫助銀行微調其產品，確保服務完全符合客戶的需求。
  • 追加銷售潛力：在對話中，CAI 會發現機會，主動為客戶提供他們認為有價值的額外服務。Rasa技術建議根據具體情況進行選擇，例如向剛剛實現儲蓄里程碑的客戶介紹退休儲蓄計劃。
  • 參與度分析：CAI 通過持續衡量和分析客戶與銀行服務的互動方式，幫助完善溝通策略。Rasa提供詳細的分析，銀行可以使用這些分析來進一步個性化他們的互動，并隨著時間的推移改進客戶參與策略。

通過增強客戶服務的這些方面，對話式 AI改善了個人銀行體驗，并為銀行帶來了更廣泛的運營效率和收入機會。

下一步是什么？

對話式 AI顯著增強了客戶服務，提高了運營效率，并確保了銀行業的合規性。Rasa 以高級安全性、輕松定制和無縫集成而聞名的解決方案引領著這一創新。

我們鼓勵銀行將對話式人工智能視為一項戰略投資，可以推動增長并提高客戶滿意度。通過采用Rasa的技術，您的銀行可以為未來的挑戰做好準備并保持競爭優勢。

原文鏈接：https://rasa.com/blog/how-banks-can-transform-customer-service-with-conversational-ai/